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巴菲特:10年前买入5万元的宝钢股份复利再投持有到现在赚多少

发布日期:2020-09-15 03:05   来源:未知   阅读:

  有一个复利法则,也叫72定律,它指的是本金翻倍的时间。一笔投资变成两倍所需要的时间差不多是72除以年回报率。

  比如本金1万元,如果年收益率是7.2%,那需要10年(72/7.2)就可以使本金翻倍,10年之后将拥有2万元;如果年收益率提高到18%,那么只需要4年(72/18)就可以让本金翻番,4年后将拥有2万元。在本金不变的情况下,影响最终收益因素只有两个:投资收益率和投资时长。投资增长率越大,投资周期越长,财富的积累越大。

  巴菲特非常喜欢用一个比喻来总结自己的成功秘诀,人生就像滚雪球,最重要的是发现很湿的雪和很长的坡。

  巴菲特这里说的很湿的雪,指的就是投资的本金,这部分他已经通过浮存金解决了,而复利帮助巴菲特找到了很长的坡。巴菲特在这里说的是很长的坡,指的就是投资的时间。这个滚雪球的过程,就好比投资的过程。当投资了一家好的上市公司的股票,比如贵州茅台,就好比委托了这家公司,帮我们来滚这个雪球,把自己的本金越滚越大。考虑到每家公司滚雪球的能力是不断变化的,具有确定性的行业龙头是投资者的首要选择。

  如果起点太低、本金太小,会失去很多想做自己喜欢做的事情的机会,毕竟35岁有钱和65岁有钱是两个不同的事情。复利的关键不在于收益率有多么高,而在于不要损失本金,一个年度的亏损,需要在后面的时间里用更高的回报来弥补。

  复利法则已经说明了,复利的作用需要在时间的隧道中发挥作用。如果行动过晚,时间很短,那么复利的作用不会太明显。投资者应该尽早进行投资,有了收入就进行必要的投资理财。

  偶尔或间歇的大幅亏损都是迅速拉低收益率。假如投资者第一年赚40%,第二年亏20%,第三年赚40%,第四年亏20%,第五年赚40%,第六年亏20%,六年年化收益率仅为5.83%,甚至低于五年期凭证式国债票面利率。更加残酷的是,无论之前的投资年份取得如何辉煌的投资收益,数字无论如何巨大,一旦有一年的亏损达到100%,则所有的收益都会被清零。

  巴菲特自己也说过,他管理资金规模很小的时候,每年40%-50%的收益很轻松,但规模很大之后20%的收益就很难。

  2010年1月4日买入5万元宝钢股份,当天开盘价9.7元,持仓为5100股,余额为530元。

  第一年,2010年5月24日10股派2元,所得分红为510*2*0.9=918元,当天开盘6.63元,继续买入200股,持仓为5300股,余额为122元。

  第二年,2011年6月9日10股派3元,所得分红为530*3=1590元,当天开盘价6.19元,继续买入200股,持仓5500股,余额474元。

  第三年,2012年6月11日10股派2元,所得分红550*2=1100元,当天开票价4.59元,继续买入300股,持仓为5800元,余额197元。

  第七年,2016年6月8日10股派0.6元,所得分红620*0.6=372元,当天开盘价为5.19元,继续买入100股,持仓为6300股,余额为149.856元。

  所以过去10年买入5万余宝钢股份所得分红总收益率为13858.856元/5万元=27.72%。

  日内交易第四式,上弧线涨勿急,下弧线、上弧线涨,涨时成交量委缩要小心跌。2、下弧线涨,成交量委缩时要小心涨。

  日内交易第五式,通道封闭靠边线,三线归一靠红线分钟图上,下降通道已封闭,5、10、20均线已走平粘合,正在靠近红色的60均线均线开始走平,或已经走平。

  条件1、K线反弹,办道已弱,或K线、K线回落,已近尾声,或K线处于上行之势,今日开盘后振荡回落。

  第十一式,两线交缠纽麻花,均价线. 头天收阳,今天高开,大部分人认为涨不动或者会回落

  分时线抬头时,突然放大量,从量柱上很容易区别得出来,大资金开始拉抬,这是很重要的条件。

  以前我经常听到这样一种理财观,叫做“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”。原理相信大家都懂,对于普通大众而言,这是一种财务上的避险策略,但对于那些投资界的高手来说,他们的做法刚好相反。

  巴菲特说:“我能看见1000多家公司,但我没有必要每个都看,甚至看50个都没必要。投资这件事的秘诀,就是坐在那儿看着一次又一次的球飞来,等待那个最佳的球出现在你的击球区。人们会喊——打呀。别理他们。”

  股神巴菲特的理念是集中资金放在有限的股票方面,从他多年的投资收益来看,确实也证明大部分的收益都来源于部分股票,例如可口可乐,华盛顿邮报等等。而另外的一些专家却是建议分散投资的风险。通过我的实践,我还是觉得投资不能分散太大,对于散户而言,最好控制在3只之内,因为人很难有精力把有限的时间放在那么多只股票的研究上面。当然,对于专业炒股的行家而言,是另外一种选择。

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